מה התאמת בנק תופסת
הבנק, תוכנת החשבוניות וחברת האשראי צריכים לספר את אותו סיפור. כשהם לא מסכימים, אף אחד לא שם לב עד שהפער גדל.
חשבונית שלא שולמההלקוח חושב ששילם, והכסף לא הגיע.
חיוב כפולספק שגבה פעמיים, או חשבונית ששולמה פעמיים.
כסף בלי מקורהפקדה שלא ברור ממי, או עמלה שאף אחד לא רשם.
מה אני בודקת
- כל שורה בבנק מול הרישוםכל הפקדה וכל חיוב מוצאים את השורה שלהם אצלכם, או נשארים כפריט פתוח עם הסבר.
- חשבוניות מול תשלומיםחשבוניות פתוחות, תשלומים חלקיים ותשלומים שלא שויכו לחשבונית.
- תקבולים מחברת האשראיהסכום שחברת האשראי אמרה שהעבירה מול מה שנכנס בפועל, ובאיזה מועד.
- עמלות, ריבית והוראות קבעשורות שמופיעות רק בבנק ולא נרשמו אצלכם.
- פריטים פתוחים מהחודש הקודםמה נסגר, ומה עדיין מחכה לבירור.
מה תקבלו
כל חודשקובץ התאמה סגורמה הותאם, מה בבנק בלבד, מה אצלכם בלבד, והפרש בלתי מוסבר של אפס.
כל חודשממצאים בשקליםכל פער, הסכום שלו, ומה עושים איתו.
לרואה החשבוןחומר מסודר ובדוקההתאמה ורשימת הפריטים הפתוחים, מוכנות להמשך עבודה.
רוצים לראות איך עושים התאמה כזו בעצמכם? כתבתי על זה מדריך מלא, כולל רשימת הבדיקות.
איך מתחילים
- ממלאים שאלוןכמה דקות באתר: סוג העסק, היקף הפעילות ומה חשוב לכם.
- מקבלים הצעה בכתבמה כלול, באיזה קצב ובאיזה מחיר, תוך שני ימי עבודה.
- חותמים על הסכםהסכם שירות דיגיטלי עם סעיף סודיות.
- מתחיליםנותנים לי הרשאת צפייה בלבד לבנק ולתוכנת החשבוניות. בסוף החודש הראשון מקבלים את הדוח הראשון.
המידע שלכם נשאר שלכם
- הרשאות צפייה בלבדאני רואה את חשבון הבנק ואת תוכנת החשבוניות, ולא יכולה להעביר כסף או לבצע פעולות.
- סעיף סודיות בהסכםהסכם השירות כולל התחייבות כתובה לסודיות.
- לא עובר לאף אחדהמידע עובר רק לרואה החשבון שלכם, ורק באישורכם.
- בסוף השירות, הכול נמחקההרשאות מבוטלות, והחומר מוחזר אליכם או נמחק תוך 30 יום.
כמה זה עולה
חלק מחבילת שקט מלא
החל מ-₪1,600 לחודש
התאמת הבנק כלולה בבקרת ההכנסות של חבילת שקט מלא. המחיר הסופי נקבע לפי מספר החשבוניות בחודש והיקף העבודה, ובחודש הראשון יש דמי הקמה חד-פעמיים. ההצעה נשלחת בכתב לפני שמתחילים.
שאלות נפוצות
יש לי כמה חשבונות בנק. זה משנה?
כל חשבון עסקי נבדק בנפרד. מספר החשבונות נכנס לשאלון, ומשפיע על הצעת המחיר.
אין לי תוכנת הנהלת חשבונות. אפשר בכל זאת?
כן. במקרה כזה ההתאמה נעשית מול רשימת החשבוניות שהפקתם ורשימת התשלומים לספקים.
מה ההבדל בין התאמת בנק להתאמה משולשת?
התאמת בנק משווה את הבנק לרישום אצלכם. התאמה משולשת מוסיפה את חברת האשראי באמצע, כדי לוודא שכל עסקה באשראי הגיעה לבנק בסכום הנכון.
אתם רואים את הכסף שלי. זה בטוח?
ההרשאה היא לצפייה בלבד, בלי אפשרות להעביר כסף או לבצע פעולות, וההסכם כולל סעיף סודיות.